監(jiān)管重拳整治基金銷售亂象 實(shí)時(shí)估值等功能全面下架
某三方機(jī)構(gòu)人士透露，公司周末加班整改，確保2月2日開盤不再提供實(shí)時(shí)估值功能。此前德邦基金處罰下達(dá)后，監(jiān)管要求下架相關(guān)違規(guī)功能。
“一日吸金120億”大V實(shí)盤事件引發(fā)關(guān)注，1月29日監(jiān)管通報(bào)查實(shí)基金公司與無資質(zhì)大V合作違規(guī)，同時(shí)點(diǎn)名實(shí)時(shí)估值、加倉榜等亂象。隨后消息稱各平臺(tái)需在1月30日前下架實(shí)時(shí)估值、加倉榜、實(shí)盤榜、一鍵跟投等功能，地方監(jiān)管將專項(xiàng)驗(yàn)收。
截至2月1日，螞蟻基金、京東金融、騰訊理財(cái)通等已下架相關(guān)功能，天天基金關(guān)閉實(shí)盤榜與板塊漲跌幅功能，小倍養(yǎng)基等非代銷平臺(tái)也完成整改。但仍有個(gè)別平臺(tái)在主要位置顯示基金熱搜榜、自選榜等日頻更新榜單，不符合長期投資導(dǎo)向。
重拳出擊規(guī)范誤導(dǎo)銷售
監(jiān)管通報(bào)指出，部分機(jī)構(gòu)變相提供實(shí)時(shí)估值功能，衍生出加倉榜、實(shí)盤榜等。2023年監(jiān)管已要求下架盤中估值，因其準(zhǔn)確性存疑，易引發(fā)基民對(duì)基金經(jīng)理的質(zhì)疑。此次監(jiān)管再次要求機(jī)構(gòu)加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理，按期下架違規(guī)功能。
行業(yè)響應(yīng)迅速，1月30日已有平臺(tái)下線加倉榜、減倉榜，周末趕工下線實(shí)時(shí)估值。代銷機(jī)構(gòu)人士表示，這些功能加劇短期波動(dòng)，不利于引導(dǎo)長期投資，還可能攤薄基金收益、引發(fā)投訴。
警惕變相榜單出現(xiàn)
小倍養(yǎng)基1月31日發(fā)布下架通知，但未提及監(jiān)管要求。有基金公司人士指出，部分榜單存在廣告合作亂象，助長短線交易。雖平臺(tái)整改，但仍有熱搜榜、自選榜等日頻榜單，易變異為違規(guī)功能。
有基金公司人士建議，將相關(guān)功能納入法規(guī)規(guī)范，明確權(quán)責(zé)；強(qiáng)化全過程風(fēng)險(xiǎn)揭示，弱化短期排名。展示榜單時(shí)需同步呈現(xiàn)最大回撤、波動(dòng)率等風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，短期漲幅大的產(chǎn)品應(yīng)彈出強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)提示。
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