據(jù)悉，在線投資決策解決方案提供商——九方財(cái)富，于近日成功通過港交所聆訊。

伴隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和富裕人群的增加，在線投資者決策輔助服務(wù)市場(chǎng)的行業(yè)前景廣闊。2026年中國(guó)個(gè)人投資者有望增至2.8億人，在線投資決策解決方案市場(chǎng)有望增至872億元。九方財(cái)富是國(guó)內(nèi)在線投資決策解決方案提供商、在線投資者內(nèi)容服務(wù)提供商，且在行業(yè)內(nèi)具有明顯優(yōu)勢(shì)。

九方財(cái)富的核心收入來(lái)源是在線高端投教服務(wù)，2021年該項(xiàng)業(yè)務(wù)收入占總收入近七成，主要面向富裕大眾階層。同時(shí)具備較高的客戶黏性，客戶留存率高于行業(yè)水準(zhǔn)。九方財(cái)富表示，未來(lái)會(huì)持續(xù)專注于在線投資者內(nèi)容服務(wù)市場(chǎng)并提升金融信息軟件服務(wù)能力，也會(huì)在適合時(shí)機(jī)通過并購(gòu)等形式增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和市場(chǎng)份額，提高九方財(cái)富的品牌知名度和影響力。

在線投資決策解決方案市場(chǎng)前景廣闊

伴隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，涌現(xiàn)出了大批富裕人群，他們對(duì)于財(cái)富管理有著旺盛的需求。據(jù)弗若斯特沙利文統(tǒng)計(jì)，2021年中國(guó)個(gè)人投資者數(shù)目達(dá)1.97億，金融資產(chǎn)規(guī)模為196.2萬(wàn)億元，預(yù)計(jì)于2026年個(gè)人投資者或增至2.8億，金融資產(chǎn)規(guī)模增至266萬(wàn)億元。

在2018年資管新規(guī)出臺(tái)后，非標(biāo)產(chǎn)品、保本型產(chǎn)品不可持續(xù)；同時(shí)地產(chǎn)也進(jìn)入下行通道，資金從地產(chǎn)、非標(biāo)等產(chǎn)品流向權(quán)益市場(chǎng)是未來(lái)的主要趨勢(shì)。個(gè)人投資者也逐漸提升有關(guān)定期投資、股票及基金等金融產(chǎn)品的可投資金融資產(chǎn)比例，這將進(jìn)一步帶動(dòng)在線投資決策解決方案市場(chǎng)的發(fā)展，弗若斯特沙利文預(yù)計(jì)在線投資決策解決方案市場(chǎng)2026年有望達(dá)到872億元，由2021年起復(fù)合年增長(zhǎng)率高達(dá)20.7%。

九方財(cái)富深耕投資咨詢行業(yè)，主要提供在線投資者內(nèi)容服務(wù)及金融信息軟件服務(wù)。旗下主要子公司九方云在1998年取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的證券投資顧問資質(zhì)，目前擁有超千人的證券從業(yè)人員服務(wù)團(tuán)隊(duì)，百人的持牌投顧組成的投研團(tuán)隊(duì)。

九方財(cái)富的主要業(yè)務(wù)板塊包括在線高端投教服務(wù)及金融信息軟件服務(wù)，在投研方向、產(chǎn)品設(shè)計(jì)和運(yùn)營(yíng)模式上注重差異化和個(gè)性化需求，直擊個(gè)人投資者對(duì)投資知識(shí)攝取、投資分析和實(shí)踐能力提升的需求痛點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)與客戶共贏。

技術(shù)賦能構(gòu)建差異化優(yōu)勢(shì)

九方財(cái)富在行業(yè)內(nèi)的優(yōu)勢(shì)很大程度上來(lái)源于差異化的產(chǎn)品與服務(wù)，而這背后則離不開技術(shù)研發(fā)的持續(xù)賦能。招股書顯示，截至2022年10月31日，九方財(cái)富研發(fā)人員近500人，占員工總數(shù)的21%，內(nèi)容創(chuàng)作與制作團(tuán)隊(duì)占比16%，服務(wù)與運(yùn)營(yíng)人員占比16.4%，銷售及營(yíng)銷人員僅占比35.5%。2019年至2022年10月，公司累計(jì)研發(fā)投入金額超7億元人民幣。

九方財(cái)富基于人工智能、云端、大數(shù)據(jù)和區(qū)塊鏈等相關(guān)技術(shù)，建立了全面數(shù)字化金融信息處理及分析平臺(tái)，通過App和網(wǎng)站為客戶提供基于大數(shù)據(jù)分析的深度定制和內(nèi)容推薦，實(shí)現(xiàn)信息流量、數(shù)據(jù)流量和客戶聯(lián)通，以此增強(qiáng)自身市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

九方財(cái)富一方面，通過大數(shù)據(jù)分析為客戶提供個(gè)性化需求解決方案，全面挖掘客戶個(gè)性化需求，結(jié)合算法模型呈現(xiàn)個(gè)性化的內(nèi)容服務(wù)。另一方面，通過技術(shù)創(chuàng)新提升投顧服務(wù)?；诰欧浇鹑谥R(shí)庫(kù)以及AIGC能力打造九方特色的數(shù)字人投顧，為客戶提供實(shí)時(shí)的個(gè)性化、交互式陪伴服務(wù)。目前，公司擁有7項(xiàng)專利以及72項(xiàng)版權(quán)。

同時(shí)，公司也十分重視合規(guī)、風(fēng)控體系建設(shè)，其獨(dú)立開發(fā)的“Finder”、AI合規(guī)系統(tǒng)、IT運(yùn)營(yíng)保障體系等，切實(shí)保障了公司業(yè)務(wù)體系的合規(guī)、優(yōu)質(zhì)、高效化運(yùn)轉(zhuǎn)。

高質(zhì)量投研團(tuán)隊(duì)鍛造產(chǎn)品核心能力

為了夯實(shí)投資決策解決方案服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，九方財(cái)富在投研方面投入較多資源，增強(qiáng)產(chǎn)品開發(fā)能力，擴(kuò)充產(chǎn)品開發(fā)團(tuán)隊(duì)九方金融研究所的綜合實(shí)力，以維持及充實(shí)在線高端投教服務(wù)內(nèi)容。

截至2022年上半年，九方財(cái)富擁有三百多人的內(nèi)容開發(fā)及制作團(tuán)隊(duì)，其中九方研究所擁有百名資深研究人員，由海內(nèi)外知名高校的博士、碩士，以及深耕資管、私募、投顧領(lǐng)域的資深人士組成，專職負(fù)責(zé)開發(fā)產(chǎn)品內(nèi)容，涵蓋宏觀政治經(jīng)濟(jì)、行業(yè)公司、證券投資策略、指數(shù)與投資工具設(shè)計(jì)等領(lǐng)域，其研究成果已成為九方財(cái)富業(yè)務(wù)發(fā)展和行業(yè)趨勢(shì)判斷的重要依據(jù)。

2021年，由九方智投首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家肖立晟、九方研究所宏觀研究員尤眾元共同完成的研究文章《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周期模型與大類資產(chǎn)配置建議》被經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域權(quán)威書籍《中國(guó)經(jīng)濟(jì)：內(nèi)生增長(zhǎng)》收錄，其開發(fā)設(shè)計(jì)的三門投資課程成功入選“證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)絡(luò)采購(gòu)課程”,獲得了行業(yè)和市場(chǎng)的認(rèn)可。

隨著近20年來(lái)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，國(guó)內(nèi)居民財(cái)富加速增長(zhǎng)，有財(cái)富管理需求的客戶群體開始涌現(xiàn)并不斷壯大，投顧市場(chǎng)也迎來(lái)了百舸爭(zhēng)流的新時(shí)代。加強(qiáng)投資者教育與培養(yǎng)，關(guān)系著資本市場(chǎng)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，更是推動(dòng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的應(yīng)有之義。對(duì)于以技術(shù)驅(qū)動(dòng)的投顧機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，投顧展業(yè)的基石是不變的，九方財(cái)富持續(xù)積累投研、數(shù)據(jù)、技術(shù)、風(fēng)控、用戶需求洞察等能力，或正是幫助投資者提升盈利水平的關(guān)鍵所在。

戰(zhàn)略上持續(xù)深耕在線投資者內(nèi)容服務(wù)市場(chǎng)

根據(jù)招股書，九方財(cái)富的核心戰(zhàn)略規(guī)劃是通過擴(kuò)大金融信息軟件服務(wù)及持續(xù)專注于在線投資者內(nèi)容服務(wù)市場(chǎng)，鞏固市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)地位。

首先，九方財(cái)富的流量池是九方財(cái)富業(yè)務(wù)模式的核心。九方財(cái)富將繼續(xù)透過強(qiáng)化與頂尖流量平臺(tái)的合作獲取廣泛流量、把握優(yōu)質(zhì)媒體資源及增加品牌效益，以優(yōu)化九方財(cái)富多層面流量池的效益。

其次，九方財(cái)富將繼續(xù)增加用于研發(fā)方面的投資，增加對(duì)九方智投及九方擒龍的投入力度、開發(fā)更多自有知識(shí)產(chǎn)權(quán)等。與此同時(shí)，九方財(cái)富還將重點(diǎn)加強(qiáng)研發(fā)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，引入優(yōu)秀的研發(fā)人員并建立強(qiáng)大的研發(fā)體系。

再次，九方財(cái)富計(jì)劃通過并購(gòu)擴(kuò)張路線增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和市場(chǎng)份額?；蛟诮鹑诜?wù)相關(guān)領(lǐng)域進(jìn)行戰(zhàn)略投資及收購(gòu)，提高九方財(cái)富的品牌知名度，有利于公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展目標(biāo)。

最后，九方財(cái)富計(jì)劃通過招聘、培訓(xùn)等方式增強(qiáng)技術(shù)、金融等人才團(tuán)隊(duì)，實(shí)現(xiàn)人才梯隊(duì)多樣化、復(fù)合化發(fā)展。

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