來(lái)源丨新聞早餐

“薦股”套路有多深？

股民圈刷屏了

深圳公安出手

一家新三板上市公司遭警方突查

董事長(zhǎng)在內(nèi)12名高管被捕

深圳龍崗警方28日發(fā)布消息稱(chēng)，龍崗警方近日突擊查處大連華訊投資股份有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“大連華訊”)，對(duì)147名嫌疑人以涉嫌詐騙和虛假?gòu)V告罪采取刑事強(qiáng)制措施，其中包括董事長(zhǎng)在內(nèi)的12名公司高管被逮捕。據(jù)初步統(tǒng)計(jì)，大連華訊公司涉案金額高達(dá)27億元，投資受損人遍布各地。

下面一起來(lái)看看這個(gè)披著“新三板上市公司”外衣的公司是如何通過(guò)虛假宣傳、隱瞞真相承諾收益等方式誘導(dǎo)投資人購(gòu)買(mǎi)“薦股套餐”騙取高額服務(wù)費(fèi)的

受害者蹊蹺撤案引重視

深圳龍崗警方介紹，去年3月，深圳龍崗的股民王女士（化名）在瀏覽網(wǎng)頁(yè)時(shí)看到“大連華訊投資”的公眾號(hào)廣告，聲稱(chēng)可以免費(fèi)贈(zèng)送三支金股。王女士掃碼關(guān)注后，被拉入一個(gè)薦股微信群。群內(nèi)每天都會(huì)推薦三支“金股”，還會(huì)發(fā)送公司“薦股名師”的直播視頻鏈接。

為了驗(yàn)證公司水平，王女士悄悄記下了這些“金股”的代碼，暗中觀察后，發(fā)現(xiàn)大部分股票確實(shí)漲了。群內(nèi)業(yè)務(wù)員還承諾，只要繳納服務(wù)費(fèi)，公司開(kāi)發(fā)的APP會(huì)幫她利用大數(shù)據(jù)選股，1個(gè)月就可以賺取1至3倍的利潤(rùn)。心動(dòng)的王女士隨后繳納了2.8萬(wàn)元“入會(huì)費(fèi)”，購(gòu)買(mǎi)了該公司的炒股軟件。

誰(shuí)知?jiǎng)偨涣隋X(qián)，王女士就被踢出群，理由是公司將“提供一對(duì)一的服務(wù)”。王女士按照客服指引下載了“華訊股票”APP進(jìn)行操作。之后幾周，王女士覺(jué)得越來(lái)越不對(duì)勁，APP推薦的大部分股票不僅沒(méi)漲，而是一買(mǎi)就虧，被深度套牢。王女士多次聯(lián)系客服，對(duì)方不是沒(méi)回音，就是說(shuō)在忙，王女士感覺(jué)受騙于是報(bào)警。

得知王女士報(bào)警后，公司派出代表與其交涉，退還了繳納的服務(wù)費(fèi)，并要求王女士刪除APP使用記錄以及與業(yè)務(wù)員的聊天記錄。同時(shí)教唆王女士到公安機(jī)關(guān)撤案，這一反常行為引起了龍崗警方的高度重視。

領(lǐng)取“金股”入群后被反復(fù)“洗腦”

龍崗警方迅速成立專(zhuān)案組偵查，發(fā)現(xiàn)除了王女士，還有多宗此類(lèi)報(bào)警，都指向大連華訊投資公司。同時(shí)網(wǎng)絡(luò)上對(duì)該公司的投訴也比比皆是，投訴人的遭遇與王女士大同小異。

經(jīng)過(guò)9個(gè)多月的調(diào)查，龍崗警方初步掌握了該公司的運(yùn)營(yíng)模式。該公司2015年開(kāi)始在福田區(qū)某寫(xiě)字樓運(yùn)營(yíng)，同年10月在新三板掛牌上市，下設(shè)運(yùn)營(yíng)管理中心、營(yíng)銷(xiāo)策劃中心、市場(chǎng)推廣中心、金融科技中心、風(fēng)控合規(guī)中心等部門(mén)，公司的營(yíng)業(yè)收入幾乎全部來(lái)自于證券投資咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)。

公司在網(wǎng)絡(luò)大量投放廣告，以“免費(fèi)領(lǐng)取三只金股”為噱頭吸引股民關(guān)注。獲取數(shù)據(jù)后，業(yè)務(wù)員會(huì)主動(dòng)與股民聯(lián)系，并將其拉入“股票交流群”，群內(nèi)會(huì)不斷展示公司“軟實(shí)力”，每日發(fā)送PS過(guò)的盈利截圖、轉(zhuǎn)賬單等耀眼業(yè)績(jī)。而群內(nèi)成員大部分是其他業(yè)務(wù)員充當(dāng)?shù)摹巴小保钥蛻糁祰u公司實(shí)力強(qiáng)，推薦的股票收益好，從而對(duì)入群的股民反復(fù)“洗腦”，直到其購(gòu)買(mǎi)服務(wù)。

員工炫耀“就是騙傻子客戶的錢(qián)”

據(jù)公司員工交代，公司在培訓(xùn)時(shí)有一套完整的話術(shù)教給每個(gè)業(yè)務(wù)員，包括如何應(yīng)對(duì)客戶提出的各種疑問(wèn)，并強(qiáng)調(diào)不得向律師、記者、警察等“敏感”職業(yè)推銷(xiāo)，因?yàn)椤八麄兊姆梢庾R(shí)比較強(qiáng)，比較難搞”。

為了促使客戶交費(fèi)，業(yè)務(wù)員還會(huì)通過(guò)電話或微信語(yǔ)音的方式承諾收益，這樣既可以反口不認(rèn)，也避免被監(jiān)管部門(mén)查到成為直接證據(jù)。受害者交費(fèi)后生成訂單，業(yè)務(wù)員就會(huì)把資料移交給公司風(fēng)控部門(mén)審核，把不合規(guī)的內(nèi)容在公司系統(tǒng)中“去痕”，即刪除虛假宣傳、保證收益的聊天記錄。

一旦客戶交費(fèi)后，公司就以安排一對(duì)一的服務(wù)為由，將其踢出股票交流群。避免因推薦的股票虧損，導(dǎo)致其在群內(nèi)發(fā)牢騷，影響其他還未繳費(fèi)客戶。

客戶一旦交款，安裝了華訊股票APP后，公司就開(kāi)始對(duì)其“冷處理”，客服不再主動(dòng)向受害者提供股票推薦服務(wù)。而受害者根據(jù)APP的推薦股買(mǎi)股票后，絕大多數(shù)都是虧損的，聯(lián)系客服卻是一問(wèn)三不答，之前承諾的“一對(duì)一服務(wù)”根本不存在。

很多業(yè)務(wù)員對(duì)公司的詐騙行為也心知肚明。

據(jù)辦案民警介紹，檢查業(yè)務(wù)員的聊天記錄發(fā)現(xiàn)，一邊是客戶令人心酸的信息：“手里股票還沒(méi)解套，跟著你們一周雪上加霜”“大盤(pán)形勢(shì)這么好，又有專(zhuān)業(yè)人士指導(dǎo)股票還買(mǎi)虧了，這就更郁悶了”……

另一邊是員工在公司一個(gè)名為“億萬(wàn)富翁”的內(nèi)部交流群里“你們幾個(gè)先討論一下怎么騙客戶錢(qián)”，還有業(yè)務(wù)員赤裸裸地向朋友炫耀：“我們公司就是騙傻子客戶的錢(qián)，就是沒(méi)有文化沒(méi)有常識(shí)的才會(huì)買(mǎi)這些產(chǎn)品和服務(wù)”“一般是1萬(wàn)4到3萬(wàn)，多的也有很多，有客戶交了30多萬(wàn)”……也有業(yè)務(wù)員在聊天中表示“我感覺(jué)我們的客戶太可憐了”。

揭秘：“神薦股”不過(guò)是障眼法

和王女士一樣，不少受害者也是觀察了一段時(shí)間才繳納會(huì)員費(fèi)，而令人疑惑的是，交錢(qián)之前，推薦的股票貌似都還不錯(cuò)，為什么交錢(qián)之后推薦的股票就“不靈”了呢？辦案民警揭露了“神薦股”背后的真相。

公司會(huì)對(duì)所謂的“薦股老師”進(jìn)行包裝，給他們錄制股票分析視頻、開(kāi)直播，將他們包裝成“金牌專(zhuān)家”。業(yè)務(wù)員會(huì)告訴受害者，每天早盤(pán)“老師”都會(huì)推薦三只免費(fèi)股票。實(shí)際上，這三支股票都是近期比較激進(jìn)活躍、波動(dòng)大的，大漲大跌的概率高，帶有賭的性質(zhì)。一旦3支股票中有漲的，業(yè)務(wù)員們就會(huì)第一時(shí)間把成功上漲的股票截圖發(fā)給客戶，對(duì)于跌的股票則絕口不提，反復(fù)營(yíng)造預(yù)測(cè)準(zhǔn)確的假象。

這些上漲的股票中，甚至?xí)袧q停的股票，其實(shí)是每天交易前的集合競(jìng)價(jià)階段才選出來(lái)的，在這個(gè)階段還沒(méi)開(kāi)盤(pán)，但股票當(dāng)天的開(kāi)盤(pán)價(jià)已經(jīng)出來(lái)了，相比較昨天已經(jīng)確定了漲跌。這種股票就是傳說(shuō)中的“高開(kāi)股”，會(huì)在一開(kāi)盤(pán)就直接漲?；蛘吒唛_(kāi)，卻只能看看而已，因?yàn)槟莻€(gè)時(shí)候是買(mǎi)不到的，而在開(kāi)盤(pán)前幾分鐘推給客戶卻可以讓客戶認(rèn)為公司很厲害，推薦的股票竟然能漲停。

如果客戶質(zhì)疑推薦的股票中有下跌的，業(yè)務(wù)員同樣也有說(shuō)辭：“免費(fèi)的有金子也有沙子，這是因?yàn)闆](méi)有購(gòu)買(mǎi)公司的薦股軟件，沒(méi)有買(mǎi)賣(mài)信號(hào)”等等，勸說(shuō)受害者繳納服務(wù)費(fèi)購(gòu)買(mǎi)薦股軟件。

違規(guī)薦股曾多次被處罰

其實(shí)在2020年4月之前，該公司基本為人工對(duì)接提供咨詢(xún)，由于無(wú)法提供承諾的服務(wù)，導(dǎo)致大量客戶投訴。之后公司研發(fā)推出了“華訊股票”APP，并分為VIP版年費(fèi)28000元、機(jī)構(gòu)版年費(fèi)76800元、機(jī)構(gòu)VIP版年費(fèi)128000元，在APP內(nèi)會(huì)推薦股票供客戶選擇，宣稱(chēng)等級(jí)越高，推薦的優(yōu)質(zhì)股越多。

事實(shí)上，“華訊股票”APP僅僅是該公司董事長(zhǎng)周某富看到國(guó)內(nèi)有“人工薦股”的同行被判刑的案例后，為掩蓋公司詐騙的本質(zhì)而緊急開(kāi)發(fā)的，其中的算法更是胡編亂造，根本沒(méi)有優(yōu)選股票的功能。被判刑的同行案例還被公司當(dāng)成教材，專(zhuān)門(mén)組織員工反復(fù)研究，周某富還指使員工“清理垃圾”，把以前那些違規(guī)的聊天記錄等內(nèi)容都清除干凈。

“其實(shí)沒(méi)有什么技術(shù)含量，就是把一些信息搜集放在一起，這些指標(biāo)我們自己都沒(méi)有搞明白?！币幻?fù)責(zé)APP研發(fā)的員工交代：“APP上推送的股票其實(shí)還是人工篩選出來(lái)的，APP不過(guò)是個(gè)載體，宣稱(chēng)大數(shù)據(jù)算法只是為了顯得更高端，反正我自己是不會(huì)買(mǎi)的?！?/p>

在華訊公司現(xiàn)場(chǎng)繳獲的“精華話術(shù)”中宣稱(chēng)：“我們?nèi)A訊投資有85位專(zhuān)業(yè)研究員，26位國(guó)家頂尖分析師，公司員工80％以上都具有高級(jí)技術(shù)職稱(chēng)……”事實(shí)上，該公司絕大部分員工都不具備證券投資咨詢(xún)執(zhí)業(yè)資格，直接對(duì)接客戶的員工只有初高中學(xué)歷的不在少數(shù)。

該公司將大量的人力、物力花在推廣、誘導(dǎo)客戶購(gòu)買(mǎi)服務(wù)環(huán)節(jié)。一旦客戶交錢(qián)，最后就只有不到50人的客服部負(fù)責(zé)“服務(wù)”兩萬(wàn)余名客戶，這其中只有4名具有證券投資顧問(wèn)執(zhí)業(yè)資格。2017年至2020年期間，該公司因業(yè)務(wù)員不具備證券從業(yè)資格或違規(guī)薦股等行為，被全國(guó)多地證監(jiān)局行政處罰。

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